Меры противодействия незаконным операциям (KYC/AML)
1. Сервис helpchange.cc (далее HelpChange) соблюдает стандарты противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML).
2. Цель данных мер — подтвердить серьёзное отношение HelpChange к предотвращению использования сервиса в незаконных целях.
3. Пользователям запрещено использовать сервис для легализации средств, финансирования терроризма, мошенничества или покупки запрещённых товаров и услуг.
4. Для предотвращения незаконных операций HelpChange устанавливает следующие требования к Заявкам:
- 4.1. Отправителем и получателем платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
- 4.2. Все контактные и персональные данные, предоставляемые пользователем, должны быть актуальными и достоверными.
- 4.3. Запрещено использование анонимных прокси-серверов или иных анонимных подключений для создания Заявок.
- 4.4. Работа с санкционными объектами запрещена. Средства, направленные на такие объекты, могут быть заморожены. Примеры санкционных объектов (список может обновляться без уведомления):
- Обменники: Garantex, Awex, Suex, Bitzlato, Netexchange, Bitfingroup, Bitpapa
- Миксеры: Tornado Cash
- Торговые площадки: Hydra Market
5. При обоснованных подозрениях на незаконные операции администрация сервиса имеет право:
- приостановить выполнение обмена для проверки;
- запросить документы, удостоверяющие личность;
- запросить иную информацию о платежах.
6. Информация, предоставляемая пользователем, может быть передана соответствующим органам:
- по запросу правоохранительных органов;
- по решению суда;
- по запросу администраций платёжных систем.
7. Условия возврата средств, остановленных на проверку AML:
- проводится только после полной проверки, включая верификацию отправителя;
- удерживается комиссия 5% на покрытие обработки заявки и сопутствующих расходов;
- при одобрении Сервиса возврат осуществляется в течение 7 календарных дней с момента уведомления пользователя;
- пользователь обязан подтвердить реквизиты для возврата после прохождения проверки.
